O Fluxo de Caixa

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Quinta Questão - Fluxo de caixa.

...é possível que uma empresa até apresente lucro e um bom retorno sobre os investimentos e ainda assim vá à falência? Um péssimo fluxo de caixa pode acabar com a maioria das empresas que não mantém um eficiente gerenciamento das entradas e saídas de recursos financeiros?

O que você acha destas assertivas?

Obs: é permitida a consulta na apostila – entrega individual.

1- São necessárias as informações de saídas futuras e as previsões de entradas antes de qualquer decisão financeira. Sem uma previsão do caixa durante o período em que ocorrerá essa movimentação financeira é possível que não haja capital suficiente apara honrá-la, ocasionando uma falha no aproveitamento da ação. No caso de uma suposição otimista da situação do caixa o aproveitamento se também se torna menor, pois existia a possibilidade de uma ação em maior escala.

2- Seria necessário registrar todos os compromissos de pagamento e estimar a previsão de receitas do período baseando em registros anteriores e expectativas de mercado. Com isso podemos consolidar um controle do fluxo de caixa eficiente

.3- 3.1- [pic 1]

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3.2-O saldo será 0.

3.3- 1.500,00 R$.

4- Evitar tomar decisões financeiras sem antes consultar o fluxo de caixa. Sempre que for comprar alguma mercadoria se certificar que o pagamento dela se acompanha mesma velocidade com a qual ela gera retorno. Executar os pagamentos antes da data do vencimento para ter tempo de reagir a imprevistos. E se preciso executar uma renegociação antes do vencimento para escapar de maiores juros.

5- Uma empresa que se perde em seu fluxo de caixa pode ter um excelente retorno do seu investimento, mas se errar o tempo em que paga e recebe pode acabar sem capital e necessitando de empréstimos. Se a situação continuar assim o endividamento só vai aumentando até chegar em um ponto em que não é possível mais honrar com os compromissos e obter lucro.