O Mercado Nacional e Mercado Bancário

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Conclusão:

Este texto aborda os produtos e estratégias que o Banco XTPO adotará para adequar suas contas ao ambiente económico que está previsto.

Bom com relação a diminuir 30% de ativos cambiais para 20% ativo em dólar: o banco adotará através de operações de hedge, transferir a porcentagem de ativos cambiais que ser reduzida para moeda nacional e esta será destinada para investimento em CDI. Pois, desta forma, com os contratos a termo de moedas a empresa se protegera.

Zerar 100% do passivo em Dólar. Este trabalho do banco passará por até mesmo mudar a forma captar; a captação passará a ser através de CDB pré-fixado, desta forma ele substituirá os Eurobonds que possui por captação em reais e pré-fixada. Isto dará uma segurança a ele, porque não ficara refém da moeda estrangeira.

Passar os 40% de ativos pré-fixado. O banco já possui 30% de seu total de ativos em CDI, ocorrerá o seguinte: O Certificado de Depósito Bancário está no mercado interbancário, o banco por sua vez convertera estes 40% em capital e destinara tudo para CDI. Transformando o pré-fixado em investimento no interbancário.

O resultado destas mudanças. Automaticamente, após todas as mudanças já estiverem totalmente implantadas o Banco XTPO terá o se passivo 100% pré-fixado, 80% do seu ativo vai ser CDI, sendo 30% mais 40%, que veio do ativo pré-fixado e mais 10% vindo dos ativos cambiais, mais 20% dos ativos totais que continuariam em dólar. Desta forma os trabalhos desta empresa resultariam na adequação de suas contas.

Referências bibliográficas:

FADUL, José Eduardo. Gestão de Tesouraria FVG. (Apostila)

http://www.bmfbovespa.com.br/pt_br/produtos/mercado-de-balcao/derivativos/ acesso em 28/05/2016

http://www.infomoney.com.br/educacao/guias/noticia/231004/mercado-derivativos-entenda-melhor-seu-funcionamento acesso em 28/05/2016

http://www.infomoney.com.br/educacao/guias/noticia/377126/swaps-que-sao-como-funcionam-operacoes-troca-fluxo-caixa acesso em 27/05/2016