Teos Riscos da Lavagem de Dinheiro

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Gráfico 1- Mudanças para a empresa

Gráfico 2 - Orientação dos superiores

Gráfico 3 - Existência de ferramentas de gestão

Gráfico 4 - Sigilo na área de risco

Gráfico 5 - Reconhecimento da importância da qualidade

INTRODUÇÃO

O planejamento empresarial visa a desenvolver estratégias para que as empresas alcancem o máximo de sua capacidade de gestão frente ao seu mercado de atuação. Diante disto diversos fatores contribuem para que se possa alcançar um planejamento eficaz.

Um fator de suma importância é desenvolver uma análise empresarial, procurando ressaltar os problemas que podem estar impedindo a empresa de se desenvolver. Ao se constatar problemas empresariais, medidas precisam se tomadas evitando que a empresa venha a correr riscos financeiros.

Frente a isto este estudo tem como premissa analisar de que forma ocorre o gerenciamento da lavagem de dinheiro em uma Instituição Financeira, procurando antever quais as vantagens de se organizar medidas de gestão que possam alicerçar a empresa na qualidade.

A competição entre as empresas está cada dia mais acirrada e, frente a isto, é preciso saber destacar-se nesse mercado competitivo e dinâmico. O planejamento empresarial poderá identificar todo o processo de gestão de lavagem de dinheiro levantando possíveis falhas, e organizando um planejamento de acordo com as necessidades da empresa e de seu mercado.

Uma empresa que desenvolve suas atividades voltadas para a qualidade naquilo que produz, certamente manterá seu nome em destaque em seu mercado de atuação. Quando se trata de uma empresa financeira, tem-se em mente aquela capaz de gerenciar com qualidade e segurança o patrimônio do indivíduo.

Quando uma empresa é exposta a situações de fraudes, esta certamente perderá conceitos frente aos consumidores, que não mais acreditarão na capacidade desta em desenvolver suas atividades com segurança.

Enfoca-se também a importância da motivação, do levantamento das necessidades do colaborador, para que este possa desenvolver suas atividades com qualidade. Quando a empresa entende que o colaborador precisa de meio viáveis para desenvolver suas atividades com qualidade, torna-se muito mais fácil o desenvolvimento destas.

Para tanto, a pesquisa do clima organizacional pode ser um meio de se alcançar o objetivo empresarial e, baseado nisto, foi enfocada a importância de buscar levantar as necessidades do colaborador, propiciando um ambiente de trabalho propício para o desenvolvimento de suas atividades, e consequentemente, contribuindo para que o mesmo possa alcançar a qualidade em suas atividades.

Assim, neste estudo, busca-se analisar quais as ferramentas de gestão de fraude que possam auxiliar no desenvolvimento das atividades a fim de torná-la mais competitiva, frente a situações de risco, para que seu nome possa estar em evidência apenas em situações positivas.

- RELATÓRIO DA SITUAÇÃO

1.1 A Empresa

A empresa financeira Banco Itaú Unibanco é o foco deste estudo, e trata-se de um banco brasileiro sediado em São Paulo. Atua no mercado de varejo, oferecendo serviços de finanças e seguros a mais de 12 milhões de pessoas físicas; pequenas, médias e grandes empresas.

Também oferece serviços de empréstimos, investimentos, cartões de crédito, previdência privada, seguros, consórcio, etc. Atua no Paraguai, Argentina, Chile, Uruguai, China, Portugal, Inglaterra, Estados Unidos, Japão, etc.

De acordo com o site da corporação do Itaú, nós podemos verificar que o Banco Itaú (Banco Itaú S.A.) é um banco brasileiro sediado em São Paulo, é o braço do Itaú Holding voltado ao setor de varejo, que oferece serviços de finanças e seguros a mais de 12,4 milhões de pessoas físicas e pequenas empresas. Atua na Argentina, Chile, Uruguai, Portugal, Inglaterra, Estados Unidos, Japão e China. O conjunto de empresas do conglomerado é denominado Grupo Itaúsa, uma holding que tem o controle acionário de parte das empresas. Fundado em 1945, o banco se tornou o maior banco do hemisfério sul em 3 de novembro de 2008 após anunciar a fusão com o Unibanco.

O segmento Personnalité, especializado no atendimento a pessoas físicas de alta renda, teve origem no Banco Francês e Brasileiro, uma operação do Crédit Lyonnais que atuou no Brasil durante 50 anos. Em 1995, o Banco Itaú adquiriu toda a rede de agências do Banco Francês e Brasileiro, iniciando sua estratégia de segmentação de clientes. O Banco Itaú assumiu a marca Personnalité preservando a filosofia do BFB: prestar atendimento personalizado a um público diferenciado. Para isso, aproveitou toda a expertise dos profissionais do BFB acrescentando a estrutura tecnológica do Itaú.

O Itaú Personnalité mantém uma rede independente de agências nas principais capitais brasileiras, com ambientes idealizados para tratar de negócios com total privacidade e conforto. As agências Itaú Personnalité materializam a proposta de atendimento.

Em agosto de 2006, o Banco Itaú associou-se ao Bank of América, controlador das operações do BankBoston. Com isso, toda a operação do BankBoston no Brasil foi incorporada ao Banco Itaú.

Por partilhar da mesma proposta na excelência do atendimento e na qualidade e diferenciação em produtos e serviços, a rede de agências do BankBoston passou a usar a marca Itaú Personnalité.

Mais do que juntar duas forças financeiras, uniram-se os mesmos valores, impulsionando o crescimento do Itaú Personnalité e consolidando sua posição no mercado de alta renda.

A Agência em questão era do Antigo Bank Boston, à agência foi incorporada pelo Itaú Personnalité em 2.007. Em Abril de 2.010 dando continuidade ao processo de fusão entre Itaú e Unibanco à agência foi fusionada com à agência 1.000 do Unibanco mudando de endereço do número 800 da Av. Paulista para o número 1.000 se tornando a Agência Paulista Mil do Personnalité.

Até 2012, a agência possuía cerca de 900 Milhões de Reais em passivos e cerca de 5.000 clientes, é uma Agência de Porte Grande do Personnalité, seu quadro de funcionários são cerca de 20 Funcionários da área comercial e operacional.

Trata-se de uma instituição financeira com a capacidade de competir no cenário internacional com os grandes bancos mundiais. A