PROJETO MULTIDISCIPLINAR AMBIENTE FINANCEIRO

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INTRODUÇÃO

O presente trabalho aborda a Projeção Orçamentária Mensal da empresa Agroguina Agrícola LTDA, no período de outubro de 2016 a setembro 2017. Está destacando o histórico da empresa e suas características fundamentais, além do mercado de atuação, que é focado nos insumos agrícolas e grãos e neste caso utiliza-se a soja para o planejamento orçamentário.

Além disso, destacam-se também os orçamentos de vendas, compras, produtos ofertados pela empresa, sistema de trabalho, funcionários e sua especificações, análises de fluxo de caixa, movimentação de capital de giro.

1.A EMPRESA

Escolhida a partir do princípio que é uma empresa com total responsabilidade em sua prestação de serviço e engajada em desenvolver um ótimo trabalho para satisfação de seus clientes. A Agroguina disponibiliza além de seu compromisso, toda a mecânica do trabalho realizado em seu dia a dia.

1.1 Dados Oficiais.

Razão Social: Agroguina Agrícola LTDA

Nome Fantasia: Agroguina Agrícola LTDA

Localização: Estrada Vicinal Virgilio Scavazza S/N, km 03. Batatais-SP

Data Abertura: 17/10/1994

CNPJ: 00.249.064/0001-20

Ramo Atividade: Comércio atacadista de sementes, flores, plantas e gramas

Nome Responsável: Rodrigo Soriani Guina

1.2 Histórico.

Agroguina é uma empresa de pequeno porte do ramo agrícola, que armazena e vende grãos como milhos e soja. Ela começou com o pequeno sonho de seu fundador, Antonio Luis Guina, com o objetivo de auxiliar e incentivar o produtor agrícola na concretização de suas idéias de maneira séria, ágil e eficiente. A inauguração ocorreu no ano de 1994, desde então tem mantido grandes parcerias com empresas que são líderes globais na produção de insumos agropecuários e atuando ativamente no setor agrícola, tendo conquistado um alto grau de satisfação de seus clientes em relação aos produtos e serviços.

A Agroguina encontra-se localizada na cidade de Batatais, região norte do estado de São Paulo e é uma das maiores empresas de armazenamento de grãos no Brasil, exportando grãos para o mundo todo. Atualmente, quem tem o controle da empresa, são os filhos de Antonio, Virginia Soriani Guina, que atua no financeiro, Luciana Soriani Guina, que atua setor administrativo e Rodrigo Soriani Guina, que cuida de toda a parte de compra, venda e armazenamento de grãos.

A empresa tem retratado na dedicação aos seus funcionários e colaboradores, que compõem uma equipe de profissionais capacitados e pró-ativos, que está em constante contato com os clientes e é devido a essa dedicação todo o sucesso obtido em suas parcerias. No total, a empresa conta com seis funcionários que atuam nos setores financeiros, de comercialização, de estoque e de embarque e desembarque de grãos. Seus principais fornecedores são produtores rurais que trabalham com as plantações de soja e milho.

1.3. Ramo de Atividade.

A Agroguina Agrícola LTDA vem trabalhando com seriedade há mais de 20 anos, no mercado de insumos agrícolas e grãos, recebendo, armazenando, beneficiando e comercializando.

1.4. Dados macroeconômicos do segmento de atuação da empresa.

O mercado de soja no Brasil é bastante influenciado pelo mercado da soja bolsa de Chicago, que é uma referência mundial em dados e cotação para o setor, mas seu principal índice de referência do preço no mercado físico é o Indicador Soja Esalq. Como base de elaboração deste orçamento, está sendo tomada como eixos temáticos dois fatores de extrema relevância; 1- Resultado do Exercício de 2016 e 2 - Variação do Dólar como referencia de preço para o commodities.

A Soja contratada para a venda é em grão a granel tipo exportação, com os seguintes limites máximos de perda: 14% (catorze por cento) de umidade; 1% (um por cento) de matérias estranhas e impurezas; 30% (trinta por cento) de quebrados; 8% (oito por cento) de esverdeados; 8% (oito por cento) de avariados (queimados, ardidos, mofados, fermentados, germinados, danificados, imaturos e chochos), dos quais se permite até 6% (seis por cento) de grãos mofados, até 4% (quatro por cento) de grãos ardidos e queimados, sendo que esse último não pode ultrapassar 1% (um por cento); e 18,5% de conteúdo de óleo. “Cada contrato de Soja Futuro equivale à negociação de 450 sacas de 60 kg ou 27.000 quilogramas desta commodity” (http://br.advfn.com/investimentos/futuros/soja).

A soja a tem seu pico nos meses de janeiro a junho que é o período da safra. Este grão é trabalhado em dólar e no mercado futuro sendo negociado em contratos futuros de ativos financeiros ou commodities tendo assim a necessidade de predeterminação de preço para liquidação em data já preestabelecida.

1.5. Setor Financeiro.

No setor financeiro, a responsável é Virginia, formada em Administração de empresas, e quem comanda o financeiro há mais de dez anos. Ela conta com a ajuda de Rayssa, que trabalha na empresa há seis anos, e se tornou o braço direito de Virginia.

Para atuar nesse setor, é necessário que se tenha um perfil sério, de confiança, e um conhecimento avançado em sistema de contas a pagar e receber. Elas dividem as tarefas da empresa, de modo que, uma cuide das contas que tem que pagar, e outra fica encarregada dos recebimentos, lançamentos de notas fiscais no setor, conciliação bancária.

A maior dificuldade para se atuar no setor, é que, como revende os grãos diretamente para as Daytrade, os pagamentos são muito minuciosos, contando com toda atenção e cautela, pois, se acontece algum erro no financeiro, o tempo para corrigi-lo pode causar muita perda.

1.6. Software.

A empresa conta com um dos softwares mais avançados em termos de ramo agrícola.

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