Prevenção a incendio

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2º perfil: Valor de reserva da empresa para salvar descompassos financeiros (imprevistos).

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3.2 POLITICAS DO FLUXO DE CAIXA

Adiantamento de valores a receber: Receber valores futuros e utilizar mesmo sem ter recebido. (Adiantar valor de cheques e máquinas e adiantar com desconto de taxa para cada tipo de operação).

Aceleração de cobrança: Vale a pena fazer a negociação direta com o banco do que com uma empresa que a compra a dívida.

Ampliação do prazo de pagamento: Negociar um prazo maior do pagamento do boleto/faturamento sem juros (flexibilidade).

Uso de meios eletrônicos: Pagamentos por débito em conta.

4. JUROS SIMPLES.

Juros são valores que envolvem a vida financeira das pessoas e tem 2 perfis de ações:

- Valores para pagamento de compromissos atrasados ou valores que agregam parcelamentos.

- Valor de rendimentos para, por exemplo: Poupança, previdência privada, etc.

4.1 LISTA DE EXERCÍCIOS JUROS SIMPLES.

- Foi realizado um empréstimo no valor de R$ 7.890,00 para pagar em 15 parcelas, com a taxa de juros de 2,5% a.t. J = R$ 986,25 M = R$ 8.876,25

- 2 irmãs fizeram compras no valor de R$ 1.716,00, parceladas em 6 x, com a taxa de juros de 1,3% a.a. J = R$ 1.115,40 M = R$ 1.727,15

- Investimento de R$ 32.000,00 para resgatar em 20 meses, com a taxa de juros de 3% a.s.

J = R$ 3.200,00 M = R$ 35.200,00

- Investimento de R$ 17.323,60 para resgatar em 9 meses, com a taxa de juros de 2,3% a.m.

J = 3.585,98 M = R$ 20.909,58

- Empréstimo de R$ 18.000,00, à taxa de juros de 1,4% a.b. para pagar em 13 meses.

J= R$ 1.638,00 M = R$ 19.638,00

- Compras no valor de R$ 5.488,00 parceladas em 14x, com a taxa de juros de 6% a.a.

J = R$ 384,16 M = R$ 5.872,16

- Automóvel comprado por R$ 22.000 à taxa de juros de 3% a.a. para pagamento em 48 parcelas.

J = R$ 2.640,00 M = R$ 24.640,00

- Investimento de R$ 15.000 à taxa de juros de 2,2% a.s. com resgate em 11 meses.

J = R$ 605,00 M = R$ 15.605,00

- A família Silva realizou compras de Natal no Shopping Popular com um valor total de R$ 7.450,00. O valor foi parcelado em 6 x à taxa de juros de 1,8% a.b.

J = R$ 402,30 M = R$ 7.852,00

- Empréstimo de R$ 54.000 À taxa de juros de 3,3% a.m. com 24 meses para pagar.

J = R$ 42.768,00 M = R$ 96.768,00

- Investimento à taxa de 4,5% a.b. no valor de R$ 20.500,00 para resgate em 6 meses.

J = R$ 2.767,00 M = R$ 23.267,50

- Compra realizada no valor de R$ 3.000 à taxa de juros de 1% a.t. para pagar em 9 parcelas

J = R$ 90,00 M = R$ 3.090,00

- R$ 17.500,00 aplicado à taxa de 4% a.s, com 9 meses para resgate. Calcule Juros e Montante.

J = R$ 1.050,00 M = R$ 18.550,00

- Foi realizado um empréstimo com a taxa de juros de 3% a.t. em 10 parcelar para pagar no valor de R$ 3.700,00.

J = R$ 370,00 M = R$ 4.070,00

4 sócios somaram valores para abrir um café na Av. Paulista e no estudo de pré-planejamento realizaram uma compra no valor de R$ 8.000,00 parcelada em 12 meses com a taxa de juros de 6%a.a. J = R$ 480,00 M = R$ 8.480,00

5. ROI

ROI – Retorno sobre o investimento

Ação que auxilia a medição em quantidade para retorno de um investimento.

- Esta equação NÃO prevê tempo para lucro.

- Investimento é valor destinado para melhoria/benefício de algo que já existe.

- Criar ferramenta medidora.

Fórmula: ROI – Inv / Inv x 100

5.1 CASE:

Crie um case com as seguintes observações:

- Valor gasto deve ser acima de 40.000

- Crie uma ferramenta medidora com 2 filtros.

- O retorno deve ter o triplo do valor gasto com 2 meses.

A academia “Boa Forma” investiu R$ 45.000,00 na construção do 2º piso e determinou que 2 das modalidades: musculação e natação, seriam a ferramenta medidora.

Somou-se no final do 6º mês R$ 135.000,00 e está lucrando com o investimento em 200%.

5.2 EXERCÍCIOS:

1) A Indústria alimentícia BBB, no mercado desde 2005 decidiu investir em três projetos:

- Publicidade no Jornal NOTÍCIA BOA – R$ 20.000,00

- Abertura de filial em Sorocaba – R$ 200.000,00

- Brindes para feira – R$ 10.000,00

Com relação aos brindes, a feira durou 1 semana e resultou no valor de R$ 32.000,00 em vendas. R: 220%

A filial de Sorocaba faturou R$ 60.000 no primeiro mês, R$ 92.000 no segundo mês e R$ 70.000 no terceiro mês. R: ROI = R$ 222.000,00 = 11%

A publicidade no Jornal foi feita com um cupom onde os clientes deveriam apresentar nos mercados. Após 30 dias o retorno de compras com o cupom apresentado resultou em R$ 16.000 R: - 20%